Prevención de estafas
Digital Ledgers está trabajando arduamente para combatir la ciberdelincuencia y el fraude, para mantenerle as lo más seguro posible. We use transaction monitoring and screening tools to identify and prevent fraud and money laundering. A continuación, encontrará respuestas a algunas preguntas frecuentes sobre el fraude y cómo puede prevenirlo:
¿Qué es una estafa?
Una estafa ocurre cuando alguien le engaña para que envíe dinero o activos digitales (por ejemplo, criptomonedas) a un estafador, quien posteriormente roba el dinero o los activos digitales. Los estafadores pueden hacerse pasar por personas y organizaciones en las que usted confía, utilizando documentos, correos electrónicos, llamadas telefónicas y mensajes de texto que parecen auténticos. Pueden pedirle que descargue aplicaciones o que se registre en sitios web especializados en inversiones. Muchas víctimas son contactadas por estafadores a través de grupos de inversión, trading o chat en ¿QuésApp, Telegram o Signal. Muchas estafas prometen rendimientos de inversión excesivamente altos o afirman facilitar el acceso a oportunidades de inversión que no están disponibles para el público en general.
He sido víctima de una estafa y los datos de la transacción mencionan a Digital Ledgers. ¿Qué debo hacer?
Si cree que ha sido víctima de un fraude o una estafa, le recomendamos encarecidamente que notifique inmediatamente a su banco o institución financiera. Es posible que puedan cancelar o recuperar el pago. You should also report any suspected fraud or scam to your local ley aplicación de la autoridades locales y notificárnoslo directamente. Si desea denunciar el posible fraude ante nosotros, póngase en contacto con nosotros en fraud@digitaledgers.com.
Alguien se ha puesto en contacto conmigo afirmando representar a Digital Ledgers. ¿Cómo sé si esta comunicación es legítima?
Compruebe la fuente: Las comunicaciones legítimas de Digital Ledgers solo procederán de direcciones de correo electrónico que utilicen el @digitalledgers.com dominio. Le recomendamos que actúe con precaución y verifique la identidad del remitente antes de responder a cualquier comunicación que afirme proceder de nosotros.
Nunca le pediremos que:
Revele su contraseña o códigos de un solo uso.
Revele sus credenciales completas de autenticación.
Proporcione información confidencial a través de plataformas de redes sociales.
Transfiera fondos a una «cuenta segura».
Transfiera fondos o activos con fines de «verificación».
¿Cómo detecto una estafa?
Los estafadores emplean una variedad de tácticas:
Crear urgencia: Presionarle para que actúe rápidamente, por ejemplo, afirmando que una oferta es limitada o que el pago debe realizarse inmediatamente.
Prometer altos rendimientos: Ofrecer beneficios inusualmente elevados o garantizados a menudo relacionados con criptomonedas, stablecoins, IA, «trading algorítmico», u otros productos complejos o de tendencia.
Hacerse pasar por personas de confianza: Suplantar a bancos, organismos reguladores, compañeros de trabajo, amigos o empleados reales de empresas.
Generar confianza con el tiempo: Utilizar redes sociales, aplicaciones de mensajería o chats grupales para establecer relaciones antes de presentar oportunidades de inversión o solicitar dinero.
Utilizar manipulación emocional: Aprovechar relaciones personales (algo habitual en las estafas románticas) inventando emergencias, dificultades u oportunidades de inversión basadas en la confianza para fomentar los pagos.
Exclusividad: Afirmar que las oportunidades son «solo por invitación» o que están disponibles únicamente para unas pocas personas seleccionadas.
Parecer profesionales: Utilizar sitios web, contratos, aplicaciones o documentos bien elaborados para aparentar legitimidad.
Redirigir pagos: Pedirle que envíe fondos a cuentas nuevas o diferentes (a menudo con poca antelación), alegando en ocasiones que es por motivos de seguridad, eficiencia o cumplimiento normativo.
Utilizar lenguaje complejo: Abrumarle con jerga técnica o explicaciones complejas (por ejemplo, sobre estrategias de trading o infraestructura de criptomonedas) para parecer creíbles y desalentar las preguntas.
Pedir más dinero con el tiempo: Fomentar pagos cada vez mayores con el tiempo, a menudo mostrando inicialmente beneficios o rendimientos falsos.
¿Cómo puede protegerse de las estafas?
Sea prudente: Desconfíe de las ofertas que prometen beneficios garantizados u oportunidades para « hacerse rico rápidamente».
No se apresure: Si siente que le están presionando para actuar con urgencia, deténgase y verifique la solicitud de forma independiente antes de continuar.
Compruebe las identidades: Investigue a las empresas o personas antes de enviar dinero. Consulte fuentes públicas y reseñas, y compruebe cuidadosamente las direcciones de correo electrónico, números de teléfono y dominios de sitios web para detectar inconsistencias, errores ortográficos o cualquier elemento sospechoso.
Compruebe las licencias: Confirme si una empresa está autorizada consultando el registro local de servicios financieros.
Proteja su información personal: No comparta datos personales ni documentos de identidad con personas que solo conozca por Internet.
Mantenga el control de sus cuentas: Nunca permita que otra persona abra o administre cuentas de pago o billeteras de criptomonedas en su nombre sin una verificación adecuada.
Evite el acceso remoto: No instale software de acceso remoto que permita a desconocidos acceder y controlar su dispositivo o sus cuentas financieras.
Contrapartes conocidas: Tenga cuidado al enviar dinero o criptomonedas a personas que solo haya conocido por Internet, incluso a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o chats grupales.
Solicitudes de pago: Tenga cuidado con las solicitudes inesperadas o urgentes de dinero o con los cambios en los datos de pago, especialmente si implican modificaciones de los datos o métodos de pago habituales.
Esté atento a las estafas de recuperación: Si ha sido víctima de una estafa, los estafadores pueden fingir que pueden recuperar los fondos o activos digitales perdidos si les paga por adelantado.
Sea consciente de la presión emocional: Las relaciones románticas, las emergencias o las dificultades personales pueden utilizarse como medio para influir en sus decisiones.
Utilice comunicaciones seguras: No haga clic en enlaces ni descargue archivos adjuntos de mensajes inesperados, especialmente si solicitan pagos, información personal o datos de inicio de sesión.
Pida consejo: Si tiene dudas, hable con alguien de confianza o póngase directamente en contacto con la organización utilizando datos de contacto verificados.
Revise las transacciones cuidadosamente: Compruebe dos veces los datos de pago antes de enviar fondos, especialmente en transacciones de primera vez o de gran valor .